Los ingresos pras del seguro español se situaron en el año 2006 en 52.686 millones de euros, un 7,9 % más que el año anterior, según las estaciones realizadas ICEA. Los desafíos para el próxo año pasarán los planes individuales de ahorro sistemático, la ley de dependencia y sus alcances en el sector y los avances en Solvencia II.
Los ingresos pras del seguro español se situaron en el año 2006 en 52.686 millones de euros, un 7,9 % más que el año anterior, según las estaciones realizadas ICEA. Los desafíos para el próxo año pasarán los planes individuales de ahorro sistemático, la ley de dependencia y sus alcances en el sector y los avances en Solvencia II.
El ramo de vida fue el que registró una progresión más significativa en cuanto a sus ingresos pras, que crecieron un 9,8%. Esto, pese a que González calificó el 2006 como el año ‘de la no fiscalidad’, debido a que la normativa anterior quedó congelada el 20 de enero del año pasado y, durante todo el resto de 2006, no se pudo gozar tampoco de la normativa vigente actualmente.
En cuanto al ahorro gestionado este ramo (o provisiones técnicas) en el últo año registró un avance del 5,6%, situándose en 131.081 millones de euros. Se trata de un creciento tante. Y se espera que en 2007 se consoliden nuevos productos, como los ‘planes individuales de ahorro sistemático’ que, a juicio de
González también hizo una valoración respecto de Dependencia, donde estó que los datos de inicio tendrá un carácter más bien testonial debido a la premura del legislador, que no ha pulsado con fuerza los beneficios fiscales en esta área para popularizar este tipo de productos y crear una cultura del seguro de dependencia. De hecho, éste será uno de los retos sectoriales para el presente periodo, al igual que la mejora en idioma de los contratos y en la transparencia
También se pedirá al legislador que no apueste la hipoteca inversa como único producto y que pulse también la hipoteca pensión o vivienda pensión. Como gran parte de la población cuenta con ahorro en inmuebles, este producto permitirá que las personas dependientes cuenten con liquidez. Esta opción permitirá hipotecar la vivienda manteniendo su uso, para así financiar la situación de dependencia. Una vez que la persona fallezca, sus herederos podrán o bien pagar el te usado y conservar la vivienda, o bien recuperar el resto del valor de la vivienda que no haya sido utilizado para financiar la situación de dependencia.
Otra tarea será avanzar en Solvencia II. Para verano está prevista la creación del prer borrador de la directiva y, un poco antes, para pravera, se realizará el Tercer Análisis de Impacto que permitirá estudiar las consecuencias del nuevo requeriento de capital. También se deberá enfrentar la adaptación de la fórmula estándar de mercado de capital a la situación española, que tiene una exposición menor a determinados riesgos. Por ejemplo, en España es el Consorcio de Compensación de Seguros el que se encarga de afrontar los riesgos catastróficos.
Dentro de los seguros generales (o seguros no vida), el ramo que más ha crecido, con un 9,8%, es el de salud, seguido los multirriesgos, con un 8,8%, mientras que la progresión del seguro del automóvil ha sido del 4,9%, manteniéndose así la desaceleración en el creciento de las pras un año más. En conjunto, el seguro no vida registró una evolución en el año 2006 del 6,5%.
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